Une approche pluridisciplinaire & globale
L’engagement de nos associés
GOUVERNANCE
La gouvernance patrimoniale est le socle de la pérennité familiale
Au cœur des enjeux des familles, la gouvernance patrimoniale constitue un levier essentiel pour préserver, organiser et transmettre le patrimoine dans la durée. Notre approche repose sur une vision globale, à la fois humaine et stratégique, qui vise à aligner vos intérêts, structurer les décisions et préparer les générations futures.
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Chaque famille est unique. Nous accompagnons nos clients dans la formalisation de leur vision patrimoniale et de leurs valeurs fondatrices. Cette démarche permet de donner du sens aux décisions d’investissement, d’encadrer les orientations stratégiques et de renforcer la cohésion familiale autour d’objectifs partagés et compris.
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La transmission ne se limite pas aux actifs : elle implique également la transmission de connaissances, de responsabilités et de repères. Nous mettons en place des dispositifs d’accompagnement adaptés pour sensibiliser et former les nouvelles générations à la gestion du patrimoine familial, afin d’assurer une continuité sereine et éclairée.
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Une gouvernance claire et adaptée est indispensable pour organiser la prise de décision et prévenir les risques de désalignement. Nous assistons les familles dans la mise en place de structures de gouvernance (chartes familiales, comités, règles de décision), permettant d’encadrer la gestion du patrimoine tout en respectant les équilibres familiaux.
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La complexité des patrimoines nécessite une lecture claire et consolidée. Nous proposons des outils de reporting sur mesure, offrant une vision globale et actualisée des actifs, des performances et des risques. Ce suivi régulier permet d’éclairer les décisions et d’ajuster les stratégies dans un environnement complexe en constante évolution.
PLANIFICATION PATRIMONIALE
L’ingénierie au service des grandes trajectoires patrimoniales
Notre expertise en ingénierie patrimoniale repose sur une approche globale, transversale et résolument stratégique. Nous analysons l’ensemble de votre situation – actifs professionnels et privés, structuration juridique, fiscalité, gouvernance familiale et enjeux de transmission – afin de concevoir des architectures patrimoniales cohérentes et pérennes.
En coordination étroite avec vos conseils (avocats, notaires, experts-comptables), nous structurons des solutions sur mesure destinées à organiser et sécuriser durablement votre patrimoine. Notre rôle est de vous guider face aux évolutions réglementaires, fiscales et familiales pour vous permettre de décider avec clarté, sérénité et vision long terme.
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Cet audit permet d’analyser votre patrimoine actuel, sous divers angles (performance, fiscalité, budget, gouvernance, transmission…)
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Proposer la mise en place d’un cadre structurel - approche civile & fiscale - avec prise en compte de la fiscalité comme moyen et non comme finalité afin d’atteindre des objectifs explicites ou implicites de nos clients.
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Intervenir dans la planification de la transmission du patrimoine privé et professionnel.
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Accompagnement sur des sujets juridiques techniques (via partenaires notaires et avocats)
COURTAGE EN ASSURANCE
Des solutions assurantielles au cœur de votre patrimoine
Notre expertise en assurance constitue un levier essentiel de structuration, de protection et d’optimisation patrimoniale. En toute indépendance, nous sélectionnons et structurons des solutions parfaitement adaptées à votre situation personnelle et familiale.
Nous proposons des contrats d’assurance-vie français et luxembourgeois, intégrant les dimensions financières, juridiques et successorales propres à chaque situation. Nous vous accompagnons également dans la mise en place de dispositifs de prévoyance sur mesure, destinés à protéger la famille et l’outil professionnel, ainsi que dans la structuration de solutions d’épargne retraite adaptées à vos objectifs de long terme.
Notre approche repose sur une analyse globale et une coordination étroite en ligne avec votre stratégie patrimoniale, afin d’assurer cohérence, sécurité et performance durable.
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Cette enveloppe d’investissement et de transmission particulièrement souple permet de capitaliser dans un cadre fiscal attractif tout en organisant la transmission du patrimoine par la rédaction d’une clause bénéficiaire dédiée. Elle offre un large univers d’investissement (fonds en euros, unités de compte, supports financiers diversifiés) et une grande souplesse de gestion.
Notre rôle consiste à sélectionner les contrats les plus adaptés, négocier leurs conditions et structurer leur utilisation en cohérence avec vos objectifs familiaux et patrimoniaux de long terme.
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Ce véhicule d’investissement international offrant une sécurité renforcée grâce aux principes du “Triangle de Sécurité” garantit la protection des actifs auprès de la banque dépositaire, même en cas de difficultés de l’assureur. En outre, le “super-privilège” vous assure un statut de créancier privilégié à l’égard d’autres créanciers. Enfin, elle permet une grande flexibilité dans le choix des supports financiers, avec des avantages fiscaux adaptés aux clients internationaux.
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La prévoyance permet de protéger votre famille et votre patrimoine contre les aléas de la vie (décès, invalidité, incapacité) et d’assurer la continuité de vos engagements professionnels et personnels.
Nous structurons des solutions complètes de protection, intégrant couverture des risques, optimisation fiscale et coordination avec l’ensemble de votre stratégie patrimoniale, afin d’assurer sécurité et sérénité à long terme.
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Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un outil flexible pour préparer votre retraite tout en optimisant la fiscalité de votre patrimoine. Il permet de constituer un capital ou une rente, avec des possibilités de sortie adaptées à vos objectifs et contraintes.
Notre approche vise à sécuriser vos revenus futurs tout en valorisant votre patrimoine à long terme à l’aide de ce plan d’épargne.
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Les contrats de capitalisation permettent aux sociétés d’investir et de valoriser leur trésorerie stable dans un cadre fiscal avantageux, tout en conservant une grande souplesse de gestion. Ils offrent une alternative stratégique pour optimiser le rendement des actifs financiers et diversifier les placements.
Nous structurons ces contrats en cohérence avec votre contrainte de liquidité et votre objectif de performance.
CONSEIL EN INVESTISSEMENT
Une approche structurée pour investir durablement
Nous vous accompagnons dans la définition et la mise en œuvre de vos investissements, en vous apportant une analyse indépendante et des recommandations sur mesure. En tenant compte de vos objectifs, de votre horizon et de votre aversion aux risques, nous vous aidons à saisir les meilleures opportunités tout en maîtrisant les risques, avec un suivi régulier et transparent.
Une gamme étendue de services d’investissement
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Conservez le contrôle de vos investissements tout en bénéficiant de notre expertise.
Nous avons conçu des solutions de conseil en investissements flexibles, destinées aux clients souhaitant s’impliquer activement dans la gestion de leur patrimoine financier.
Vous prenez l’ensemble des décisions d’investissement, tout en vous appuyant sur un partenaire financier dédié, capable de vous apporter des analyses pertinentes et de challenger vos convictions.
Un conseil avisé, associé à votre maîtrise des décisions, vous donne les clés d’un portefeuille sur mesure, permettant des arbitrages tactiques dans une perspective de long terme.
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Gagnez du temps et la sérénité en confiant la gestion de votre patrimoine à des experts sélectionnés par nos soins.
Ces équipes géreront vos actifs financiers, élaboreront une stratégie d’investissement adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque, et assureront un suivi rigoureux de votre portefeuille.
Des points réguliers avec votre gestionnaire dédié seront complétés par des rapports de gestion détaillés.
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La gestion des activités philanthropiques constitue aujourd’hui une composante de plus en plus importante des patrimoines. Elle comprend notamment la création et la gestion de fondations abritées et non-abritées et fonds de dotation.
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Notre approche repose sur la conviction que les choix d’investissement peuvent générer un impact positif sur la société et l’environnement tout en contribuant à la valorisation durable du patrimoine.
Notre conseil en allocation stratégique d’actifs
FINANCEMENT
Un levier d’enrichissement au service de votre stratégie patrimoniale
Nous vous accompagnons dans la recherche et la structuration de solutions de financement adaptées à vos besoins patrimoniaux. Grâce à notre réseau de partenaires, nous négocions des conditions optimales et vous conseillons sur les montages les plus pertinents, en cohérence avec votre stratégie globale.
Au sein de GP Family Office, nous vous accompagnons dans toutes les dimensions du financement patrimonial, en apportant une expertise sur mesure et stratégique. Nous réalisons des audits complets de vos crédits existants et proposons le cas échéant des solutions de renégociation adaptées, afin d’optimiser les conditions contractuelles et la structure de votre endettement.
Notre accompagnement couvre également le courtage et les appels d’offres, ainsi que la négociation directe des conditions des contrats de prêt, pour garantir transparence, performance et sécurité.
Chaque opération est structurée dans une approche globale, coordonnée avec votre stratégie patrimoniale, afin d’assurer cohérence, efficacité et maîtrise des risques.
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Le crédit immobilier permet de financer l’acquisition ou la rénovation d’actifs immobiliers tout en optimisant votre structure patrimoniale.
Nous vous accompagnons sur l’ensemble du processus : sélection des financements, négociation des conditions, structuration juridique et fiscale, afin de sécuriser l’opération et d’intégrer l’investissement dans une stratégie patrimoniale globale.
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Le crédit lombard est un prêt garanti par des actifs financiers (actions, obligations, fonds, produits structurés), offrant une grande flexibilité pour mobiliser de la trésorerie sans céder vos investissements.
Ce levier permet de financer des projets dans le respect de la réglementation, d’optimiser la gestion de votre patrimoine et de saisir des opportunités d’investissement, tout en maintenant intacte votre allocation d’actifs.
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Le crédit à la consommation permet de financer des projets personnels ou familiaux tout en préservant la trésorerie et l’équilibre global du patrimoine.
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La restructuration de crédits permet de centraliser plusieurs emprunts en un seul, simplifiant la gestion et optimisant les conditions financières (taux, mensualités, durée).
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Le financement OBO (Owner Buy-Out) est une opération par laquelle un dirigeant ou actionnaire cède tout ou partie de son entreprise à une structure qu’il contrôle, tout en réinvestissant au capital aux côtés d’investisseurs financiers. Ce montage permet de dégager de la liquidité tout en conservant une implication significative dans la création de valeur future.
Nous vous accompagnons dans la structuration d’opérations OBO, en optimisant l’équilibre entre liquidité immédiate et réinvestissement, et en sécurisant des financements adaptés auprès de partenaires financiers de premier plan.
IMMOBILIER
Des actifs réels au service d’une stratégie globale.
Nous vous accompagnons dans vos investissements immobiliers, de l’identification des opportunités à la structuration des acquisitions. Grâce à une approche sur mesure, nous intégrons l’immobilier dans votre stratégie patrimoniale globale afin d’optimiser rendement, diversification et transmission.
Au sein de notre cabinet, l’immobilier constitue un pilier stratégique de la structuration et de la valorisation patrimoniale. Nous intervenons sur l’ensemble de la chaîne de valeur, avec une approche globale, indépendante et résolument orientée long terme.
Notre accompagnement couvre la recherche et la transaction d’actifs sélectionnés avec exigence, la structuration et l’optimisation des financements, ainsi que le pilotage opérationnel via un property management rigoureux. Nous assurons également la structuration juridique et fiscale de chaque investissement, en cohérence avec votre organisation patrimoniale et vos objectifs de transmission.
Notre rôle est d’orchestrer l’ensemble de ces dimensions avec discipline et coordination, afin de sécuriser vos opérations, optimiser la performance et inscrire vos actifs immobiliers dans une stratégie patrimoniale durable.
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Nous accompagnons les familles et leurs patrimoines dans la réalisation de leurs opérations immobilières, en alliant vision stratégique et discrétion absolue. De l’identification des opportunités à la négociation et finalisation des transactions, nous sécurisons vos investissements tout en optimisant leur valeur. Notre approche sur-mesure s’appuie sur un réseau de partenaires fiables et une expertise reconnue, afin de transformer chaque projet immobilier en un actif durable pour votre patrimoine familial.
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Nous accompagnons les familles et leurs patrimoines dans la structuration et l’optimisation de leurs financements immobiliers. Grâce à notre expertise, nous identifions les solutions de financement les plus adaptées à vos objectifs patrimoniaux et à votre stratégie globale, tout en sécurisant vos investissements. Notre approche sur-mesure, discrète et rigoureuse, s’appuie sur un réseau de partenaires financiers fiables, afin de transformer chaque projet immobilier en opportunité durable pour votre patrimoine familial.
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Nous assurons la gestion complète de vos biens immobiliers, en alliant expertise, rigueur et discrétion. De l’entretien courant à l’optimisation des revenus locatifs, nous veillons à la valorisation et à la protection de votre patrimoine immobilier. Notre approche sur-mesure repose sur un suivi personnalisé, des partenaires de confiance et une vision stratégique, afin de transformer la gestion quotidienne de vos actifs en une opportunité durable pour votre famille et vos investissements.
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Nous accompagnons les familles et leurs patrimoines dans la mise en place de structures juridiques et fiscales optimisées pour leurs investissements immobiliers. Notre expertise permet de sécuriser vos acquisitions, de rationaliser la détention et la transmission des actifs, et d’optimiser la performance fiscale de votre patrimoine. Grâce à notre approche sur-mesure et à notre réseau de partenaires de confiance, chaque projet est structuré de manière stratégique, alliant sécurité, efficacité et pérennité pour votre famille et vos investissements.
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